Как заполнить платежное требование

Как заполнить платежное требование

Оглавление:

1. Что такое платежное требование и в каких случаях оно оформляется

2. Какие сведения нужно указать в платежном требовании

3. Как подписать платежное требование

1. Что такое платежное требование и в каких случаях оно оформляется

Платежное требование - это расчетный (платежный) документ, который применяется в рамках безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) (п. п. 1.1, 1.13, 9.2 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П).

Для осуществления таких расчетов необходимо не только оформление самого требования, но и согласие (акцепт) плательщика (ч. 1 ст. 6 Закона о национальной платежной системе). Он может акцептовать требование заранее или после его поступления в банк. В первом случае при заполнении требования сверьтесь с условиями акцепта. Банк вернет требование, если оно не будет соответствовать указанным условиям. Исключение - ситуация, когда договором между банком и плательщиком предусмотрена обязанность банка запросить акцепт плательщика (п. 14 ст. 6 Закона о национальной платежной системе).

Необходимо также учитывать следующее: в договоре между плательщиком и банком должно быть предусмотрено право получателя средств предъявлять платежные требования к счету плательщика (ч. 2 ст. 6 Закона о национальной платежной системе). Платежное требование, предъявляемое через банк получателя средств, действительно для представления в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления (п. 9.5 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П).

		См. также: Как рассчитаться платежными требованиями

2. Какие сведения нужно указать в платежном требовании

В данном документе нужно отразить:

• номер, дату и вид платежа (если заполняется);

• сведения о плательщике и получателе денежных средств;

• сведения о платеже;

• условия оплаты, срок акцепта (при необходимости) и дату отсылки (вручения) документов плательщику.

2.1. Как в платежном требовании указать номер, дату и вид платежа

В поле 3 приведите номер платежного требования в порядке нумерации, принятом в вашей организации. Максимальное количество знаков в номере требования - шесть. Он может быть только цифровым и не должен быть равен нулю.

В поле 4 отразите дату, когда вы оформили документ. При его составлении на бумаге дата проставляется в формате ДД.MM.ГГГГ, в электронном виде - в формате, определенном банком. Максимальное количество знаков в дате - восемь.

В поле 5 укажите вид платежа (способ направления в банк). Реквизит не заполняется в случаях, предусмотренных банком. Если требование направляется в электронном виде, проставляется специальный код, установленный банком.

2.2. Как в платежном требовании отразить сведения о плательщике и получателе денежных средств

В платежном требовании укажите следующую информацию о плательщике:

• в поле 8 - полное или сокращенное наименование организации (обособленного подразделения), для ИП - Ф.И.О. и правовой статус, а также ИНН;

• в поле 9 - номер банковского счета плательщика;

• в поле 10 (на бумажном носителе) - наименование и местонахождение банка плательщика;

• в полях 11 и 12 - БИК и корсчет банка плательщика.

Информацию о получателе отразите следующим образом:

• в поле 13 (на бумажном носителе) - наименование и местонахождение банка получателя;

• в полях 14 и 15 - БИК и корсчет банка получателя;

• в поле 16 - полное или сокращенное наименование организации (обособленного подразделения), для ИП - Ф.И.О. и правовой статус, а также ИНН;

• в поле 17 - номер банковского счета получателя.

2.3. Как в платежном требовании отразить сведения о платеже

В платежном требовании укажите следующие сведения о платеже:

• в полях 6 и 7 - сумму платежа прописью и цифрами. В электронном документе используйте формат, установленный банком;

• в поле 18 - шифр "02";

• в поле 21 - очередность платежа. Она определяется на основании п. 2 ст. 855 ГК РФ. Если составляете платежное требование, по которому контрагент рассчитывается с вами за товары, работы, услуги, укажите очередность "5";

• в поле 24 - назначение платежа. В нем отразите тип платежа (аванс или оплата), наименование товаров, работ, услуг, реквизиты документов, на основании которых перечисляются деньги (например, договор, накладная, акт), ставку и сумму НДС (если товары, работы, услуги не облагаются НДС, укажите "без НДС"). Можете привести и другую информацию, которая поможет идентифицировать платеж.

2.4. Как в платежном требовании отразить условия оплаты, срок акцепта и дату отсылки (вручения) документов плательщику

В поле 35 проставьте цифру "1", если есть заранее данный акцепт плательщика, или цифру "2", если требуется получение акцепта плательщика.

В поле 36 укажите количество дней для получения акцепта. Если вы не укажете срок, то он будет равен пяти рабочим дням, если более короткий срок не предусмотрен договором, заключенным между банком плательщика и плательщиком. Если акцепт плательщик дал до поступления вашего требования, поле 36 не заполняйте.

В поле 37 отразите дату отсылки (вручения) плательщику документов, предусмотренных договором, если вы их отправляли (вручали).

3. Как подписать платежное требование

Подписи (подпись) на бумажном платежном требовании проставляют в поле 47. Это делают те, кто указан в карточке с образцами подписей и оттиска печати или альбоме образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете.

Оттиск печати (если она есть) по образцу, заявленному банку в карточке или альбоме, проставьте в поле 46 бумажного платежного требования.

Электронное платежное требование заверяют электронной подписью (подписями), аналогом собственноручной подписи (подписей) и (или) удостоверяют кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что его составил получатель платежа (его уполномоченное лицо) (п. 1.26 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П).